新手入門


外匯是什麼


外匯,國際匯兌的簡稱,就是外國貨幣或以外國貨幣表示的能用於國際結算的支付手段。

國際外匯主要幣種及其符號


美元:USD 英鎊:GBP 歐元:EUR 日元:JPY
澳元:AUD 港幣:HKD 加元:CAD
瑞郎:CHF 瑞典克朗:SEK 人民幣:CNY
新加坡元:SGD 挪威克朗:NOK 丹麥克朗:DKK

外匯匯率及標價方法


外匯匯率是一國貨幣對外國貨幣的兌換率,取決於兩國相互間的國際收支狀況,或兩國貨幣的購買力,在實際經驗上,外匯匯率決定於兩國間的長期經濟因素,也是投資人預期的表現。

直接報價法:以本國貨幣表示每一單位外國貨幣的價格。一般是1個單位或100個單位的外幣能夠折合多少本國貨幣。本國貨幣越值錢,單位外幣所能換到的本國貨幣就越少,匯率值就越小。反之,本國貨幣越不值錢,單位外幣能換到的本幣就越多,匯率值就越大。

在直接標價法下,外匯匯率的升降和本國貨幣的價值變化成反比例關系。本幣升值,匯率下降。本幣貶值,匯率上升。大多數國家都采取直接標價法。市場上大多數的匯率也是直接標價法下的匯率。如:美元兌日元、美元兌港幣、美元兌人民幣等。

間接報價法:每一單位的本國貨幣折合若干的外國貨幣。間接標價法又稱數量標價法。是以外國貨幣來表示一定單位的本國貨幣的匯率表示方法。一般是1個單位或100個單位的本幣能夠折合多少外國貨幣。本國貨幣越值錢,單位本幣所能換到的外國貨幣就越多,匯率值就越大。反之,本國貨幣越不值錢,單位本幣能換到的外幣就越少,匯率值就越小。
 
在間接標價法下,外匯匯率的升降和本國貨幣的價值變化成正比例關系。本幣升值,匯率上升。本幣貶值,匯率下降。前英聯邦國家多使用間接標價法,如英國、澳大利亞、新西蘭等。市場上采取間接標價法的匯率主要有英鎊兌美元、澳元兌美元等。

外匯市場


外匯市場是目前全球最大的金融市場,每日的平均交易量達 4 兆美元。從美東時間星期日下午 5 點,到美東時間星期五下午 5 點,外匯市場 24 小時運轉。交易每天從悉尼開始,隨著地球的轉動,全球每個金融中心的營業日將依次開始,從東京到倫敦,再到紐約。

外匯市場的參與者


 一般而言,凡是在外匯市場上進行交易活動的人都可定義為外匯市場的參與者。但外匯市場的主要參與者大體有以下幾類:外匯銀行政府或中央銀行、外匯經紀人和顧客。

 1、銀行。外匯銀行是外匯市場的首要參與者,具體包括專業外匯銀行和一些由中央銀行指定的沒有外匯交易部的大型商業銀行兩部分。
 2、中央銀行。中央銀行是外匯市場的統治者或調控者。
 3、經紀人。外匯經紀人是存在於中央銀行、外匯銀行和顧客之間的中間人,他們與銀行和顧客都有著十分密切的聯系。
 4、顧客。在外匯市場中,凡是在外匯銀行進行外匯交易的公司或個人,都是外匯銀行的顧客。

外匯市場的交易幣種


國際外匯市場上,存在超過兩百種交易幣種,其中以美元為首的七大貨幣間的交易量占了總交易量的大多數,美元、歐元、瑞郎、英鎊、日元、澳元、加元這七大貨幣構成了我們平時常說的"外匯市場主要交易貨幣”。

外匯交易是什麼


外匯交易,也稱為 "FOREX”或"FX”。在一筆外匯交易中,交易者在買入一種貨幣的同時也賣出另一種貨幣,即用賣出的貨幣換來買入的貨幣。外匯交易市場是一個場外市場。

外匯交易以貨幣對的形式進行,比如歐元對美元 (EUR/USD),或美元對日元(USD/JPY)。和股票或期貨不同,外匯交易不存在交易中心。所有的外匯交易通過電話或電子網絡進行。

為什麼選擇交易外匯


外匯市場是全球交易量最大的市場,每天24小時均可交易。全球外匯市場從美東時間周日下午5至周五下午5點間24小時開市,交易者可以根據生活習慣自由安排交易時間。

貨幣之間的價值總是上下波動,熊市牛市均有交易機會,外匯交易的做空機制比較靈活,交易者在熊市或牛市都擁有交易機會。以EUR/USD為例:當歐元對美元升值,可對歐元低買高賣。當歐元對美元貶值時,可對美元低買高賣。低點差,反映實時流通狀況點擊查看貨幣對點差實時報價表。

外匯交易者通常有機會使用比股票等其他市場更高的保證金杠杆。當然我們必須認識到,保證金杠杆是一把雙刃劍,它可以增加贏利機會,同時也能放大虧損風險。

貨幣對


主要貨幣對、非主要貨幣對及交叉貨幣對(交叉盤)

貨幣對被劃分為三類:
主要貨幣對:指交易量最大,流通最迅速的貨幣對,例如歐元/美元(EUR/USD)。
交易量少的貨幣對:指商品貨幣,例如澳元/美元(AUD/USD)及北歐貨幣。
交叉貨幣對(交叉盤):指貨幣對中的兩個貨幣均不含美元的貨幣對。

看懂外匯報價


貨幣對的匯率報價是以基准貨幣相對於報價貨幣,在任何一個貨幣對匯率中,報價匯率是指一個基准貨幣可以兌換的報價貨幣數量。例如:1 歐元如果可以兌換 1.3200 美元,其通用報價方式便為歐元 / 美元 (EUR/USD) = 1.3200,其中歐元是基准貨幣,美元是報價貨幣,因此 1 歐元的基准貨幣便可兌換到 1.3200 美元的報價貨幣。

大多數貨幣對的報價有五個位數,其報價的最末小數位(例如 0.0001)即是匯率變動的最小單位,稱為「點」(Pip),例如在前述的歐元 / 美元報價中,如果匯率由 1.3200 上升至 1.3201,匯價即是上升了 1 點。

由於外匯保證金交易一手標准合約的面值是 10 萬個基准貨幣單位,因此只要將匯率乘以 10 萬,即:這 1 個基點在一手標准合約中的點值便是 10 美元,若上升了 10 點的合約面值便上漲了 100 美元。對於迷你合約來說,一個基點價值 1 美元。

外匯交易計算


保證金交易意味著您可以用比頭寸總量少的資金來維持頭寸。請注意增加保證金在放大了獲利機會的同時,也同樣增加了風險。所以說保證金交易是一把雙刃劍。

舉例來說,在杠杆比例為 100:1 的情況下(即保證金需求比例為 1%),投資人可用 1,000美元的保證金買入(或賣出)價值 10 萬美元的其它貨幣,只要該貨幣匯率符合我們的投資方向變動了 100 點或大約 1 美分,投資人便可享有 100% 的投資回報率,這正是外匯保證金交易的特色。但是如果方向做反,虧損也是一樣大。

如何選擇經濟商


外匯保證金交易須透過外匯經紀商進行,因此,如何在全球眾多以及素質參差不齊的外匯經紀產業選擇合適自己交易型態的伙伴,可說是重要的前提條件之一。以下我們列舉三項供交易者選擇交易商的主要考慮:

1. 經紀商信譽
投資者首要關心的話題之一可能是經紀商信譽。由於個人網絡外匯保證金交易的產業才剛興起,相關法規也仍在逐步建立中。但是,在把資金存入任何一家經紀商之前,個人必須先得確認該經紀商是否是合法在監管機構注冊並受監管的經紀商。然後可能需要看看這家交易商的財政實力是否雄厚,畢竟規模越大的公司,其穩健經營的能力也往往越好。

2. 平台功能
貨幣對的點差是交易者的成本,因此大多數交易者發現選擇一家能提供小的點差的交易商很關鍵。不過,並不是點差越小越好,因為對於客戶來說,平台的穩定、交易執行的質量、對於最終的交易成績關系很大。只要點差合理,交易平台的功能可以滿足交易者的需求,能決定交易者的長期交易成果。

3.客戶服務

一些大型的經紀商不僅體制完善,同時也會提供人工客戶服務,支持多種語言,提供這些服務是經紀商的成本,但對投資者而言則是多一層的保障。